Financiële vrijheid... is dat niet wat iedereen graag zou willen? Sommige mensen verdienen tonnen en voelen zich nog steeds niet financieel vrij. Anderen hebben een klein inkomen en hebben na een tijd wel de vrijheid om te doen wat ze willen. Grote uitgaven verminderen helpen natuurlijk meteen mee, maar juist ook die kleine bedragen tellen snel op. Vandaag vertel ik je waarom dat zo is en geef ik je natuurlijk heel veel voorbeelden!

Wat is financiële vrijheid precies?

Financiële vrijheid is voor iedereen anders, het is dus niet zomaar uit te leggen. Het kan zijn dat je pas financiële vrijheid voelt als je genoeg geld op de bank hebt (of passief inkomen hebt) om al je uitgaven te betalen. Je hoeft niet meer te werken, werken is een keuze.

Voor anderen is financiële vrijheid juist de stabiliteit van de inkomsten en uitgaven. Een mooi bedrag op de bank en kunnen doen wat je wilt. (Bijvoorbeeld een baan uitzoeken waarmee je minder verdient, maar waar je wel gelukkiger van wordt)

Deze vrijheid komt dus vaak niet zomaar. Het kan even duren voordat je de financiële vrijheid die je wenst hebt bereikt.

Grote uitgaven:

Minder uitgeven dan wat er binnenkomt is een must om financiële vrijheid te bereiken. Je kunt je geld sparen of beleggen en daardoor je vermogen steeds meer door te laten groeien.

Besparen op grote uitgaven helpen natuurlijk enorm. Als je een lage huur of lage hypotheek hebt, dan is de kans groot dat je geld overhoudt iedere maand. Als je ervoor kiest om 1 auto voor de deur te hebben in plaats van 2 auto's, dan scheelt je dat honderden euro's, iedere maand opnieuw.

Als je deze euro's niet uitgeeft en op een spaarrekening zet, dan kun je binnen een paar jaar een vermogen opbouwen.

Kleine uitgaven:

Maar juist ook kleinere uitgaven tellen supersnel op. Het heeft allemaal te maken met de keuzes die je maakt. Investeer je tijd om spullen te verkopen die je niet meer gebruikt? Of kies je ervoor om minder producten (nieuw) te kopen, dan kunnen deze bedragen ook snel optellen.

Voorbeelden:

Ik geef je graag een aantal voorbeelden van kleinere uitgaven en financiële keuzes die razendsnel optellen. De voorbeelden zijn fictief en bedragen kunnen veranderen over de jaren heen. Het kan bij iedere situatie weer anders zijn, daarom zijn het maar voorbeelden:

- Spullen verkopen:

Kies je ervoor om spullen te verkopen die je niet meer gebruikt? Ik verkoop zelf regelmatig op Vinted en ga er even vanuit dat een gemiddeld gezin hier € 50,- per maand mee kant verdienen. Dat is € 600,- per jaar en over 10 jaar dus € 6000,- meer op de bank dan een gezin die niets verkoopt. (Zonder rente, die kun je er nog bij optellen)

- Minder kleding (nieuw) kopen:

Kies je voor een minimalistische garderobe en koop je dus minder (nieuwe) kleding, dan scheelt dat veel geld. Een gemiddeld gezin met 2 kinderen geeft € 115,- per maand uit aan kleding. Stel dat je gemiddeld maar € 75,- uitgeeft, dan spaar je € 40,- per maand. Dat is € 480,- per jaar en €4800,- over 10 jaar.

- Minder make-up etc.

Een vrouw geeft in Nederland gemiddeld €150,- uit per maand aan make-up, kapper etc. Het verschil is wel groot in de merken die je gebruikt en hoe vaak je naar de kapper gaat. Als je dit verlaagt naar € 50,- per maand, dan spaar je € 100,- per maand, dat is € 1200,- per jaar en maar liefst € 12.000 over 10 jaar. (Je kunt deze kosten ook makkelijk verlagen door je producten altijd in de aanbieding te kopen) affiliate link.

- Tweedehands kopen

Veel spullen kun je tweedehands kopen. Denk aan kleding, fietsen, speelgoed, boeken etc. etc. Er is enorm veel tweedehands te krijgen. Je bent voor tweedehands spullen 30% tot 70% goedkoper uit. De brancheverering kringloop Nederland heeft uitgerekend dat een gezin gemiddeld zo'n € 150,- per maand kan besparen door meer tweedehands te kopen. Dat is €1800,- per jaar en dus €18.000 na 10 jaar.

Dit zijn maar een aantal voorbeelden, je hoeft niet op alles te besparen, maar ook die kleine besparingen (ook op bijvoorbeeld je verzekeringen en abonnementen) tellen op. Deze voorbeelden bij elkaar geven je over 10 jaar een vermogen van ruim € 40.000. Wat zou je daarmee kunnen doen? Het slaapt in ieder geval een stuk beter het is een mooie stap naar financiële vrijheid.